La gestión de riesgo inteligente exige a la banca incorporar un acceso, monitoreo y recolección de datos financieros desde modelos open data y open finance como estrategia de diferenciación competitiva.
La elección de estos modelos y el grado de implementación determina la capacidad de detección de oportunidades que un actor financiero pueda llegar a gestionar en el nuevo ecosistema financiero digital. En paralelo, define el nuevo estándar en identificación de riesgo.
Al conectar soluciones financieras inteligentes como Fapro los bancos acceden a información detallada del cliente obteniendo indicadores 360 sobre el comportamiento de su cartera basado en variables de consumo, fuentes de ingreso y preferencias
Max Ortiz | CEO Fapro
Acceder a esta información en línea facilita al sector generar servicios financieros personalizados orientando los esfuerzos hacia una experiencia de usuario avanzada. En el ecosistema financiero digital la competitividad pasará por la capacidad de generar valor al cliente a través del acceso a sus datos dejando atrás las ofertas masivas, paquetizadas o basadas en beneficios por costo final.
Inmediatez y seguridad
En la industria financiera digital, los clientes privilegian beneficios basados en la inmediatez y la seguridad para obtener resultados. Ambos factores son críticos para el sector ya que los expone al riesgo y a cierres que pueden vulnerar la rentabilidad si no se cuenta con herramientas inteligentes que integren la detección de oportunidades y generen una oferta de servicios personalizados con riesgo controlado.
Fapro automatiza procesos de financiamiento, seguros e inversiones a través de una analítica financiera avanzada capaz de generar ofertas personalizadas que se adaptan al perfil de cada cliente, a la vez alerta sobre el comportamiento del cliente identificando en segundos oportunidades o riesgos.
Estas alertas tempranas descartan riesgos financieros en segundos, basado en la concentración de clientes y el nivel de ventas, al mismo tiempo, indica nuevas oportunidades comerciales basadas en necesidades de financiamiento con información provista por el cliente en tiempo real.
Gestión de default y recupero
Las soluciones Fapro han logrado que el segmento de financiamiento cuente con un monitoreo y recolección de data eficiente que les permita entender, anticiparse y reaccionar ante probabilidades de default.
Los bancos que operan desde la inteligencia financiera conocen 100% a su cliente accediendo a todo su historial financiero, detectando su capacidad de pago actual y futura y el grado en que pueda asumir y cumplir sus obligaciones financieras.
Por otro lado, herramientas como Fapro proporcionan variables que permiten calcular las probabilidades de recupero a partir de un análisis de riesgo exhaustivo de la cartera, controlando condiciones desfavorables o incluso, definiendo y ajustando tasas de acuerdo a las condiciones que presenta el cliente al instante.
5 verticales claves en banca
El modelo Fapro cuenta con 5 verticales basadas en el consumo del open data concentradas en la generación de scorings financieros capaces de alcanzar la hiperpersonalización de servicios en banca.
Junto a la gestión de riesgo inteligente Fapro se convierte en una ventaja competitiva para la banca a partir de integración tecnológica que resuelve desafíos actuales como el conocimiento del cliente sin límites y una experiencia de consumo avanzada obteniendo mayor satisfacción de la cartera, más eficiencia operacional y un aumento en prospección y cierres.
