¿Basta con la documentación de tu cliente para detectar riesgos y quedar al margen de un fraude financiero? Realmente no. Factor Plus apostó por la tecnología para llevar a cabo esta tarea y evitó una estafa que superaba los 100 millones de pesos.
María Jesús Pedrero, Gerente de Riesgo de esta compañía chilena afirma que lograron evitar fraudes gracias a la solución Fapro. “Con la plataforma detectamos un cruce de venta importante entre uno de nuestros clientes, el cual representaba más del 85% de la factorización».
Análisis de riesgo en cruces de venta
El análisis en cruces de venta proporcionado por Fapro permitió detectar operaciones riesgosas. Pedrero sostiene que respecto a un caso de fraude, “dicho cruce se factorizaba casi por completo en la compañía”. Agrega que, gracias a Fapro se detectó de inmediato la amenaza permitiendo que Factor Plus evitara una estafa millonaria, la cual no fue identificada por otros factorings que trabajaban con nuestro mismo cliente, cayendo en el fraude.
Factor Plus tiene la posibilidad de ofrecer a los clientes un análisis de riesgo mucho más expedito por lo que, no solicitamos gran cantidad de papeles que piden otros factorings, la única exigencia que tenemos con nuestros clientes es que se enrolen a través de Fapro
María Jesús Pedrero | Gerente de Riesgo Factor Plus
Víctimas de impago en el pasado
Antes de usar la solución Fapro Factor Plus estuvo expuesta a este tipo de riesgo, teniendo que gestionar operaciones críticas por falta de información estratégica y detallada.
“Antes de Fapro tuvimos una situación similar, pero relacionado al caso Distac” dice Pedrero al tiempo que añade “si hubiésemos trabajado con Fapro en ese momento, probablemente no formaríamos parte de la decena de factorings que fueron víctimas de impagos por parte de la importadora”.
Pedrero afirma que, «con Fapro hubiésemos detectado el cruce con el principal cliente de Distac, que a la vez factorizaba con nosotros, dicho cliente emitía facturas hacia nuestros clientes, es decir, estaba totalmente cruzado y esa alerta no teníamos cómo obtenerla en ese momento”.
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La clave del éxito de Factor Plus
Factor Plus surgió en 2011 pero dio su paso hacia la innovación financiera tras participar en un evento EFA 2021 accediendo a las soluciones de Fapro. La compañía ya contaba con tecnología propia, con alcance operacional y comercial, logrando el éxito al integrar las herramientas financieras de Fapro.
“Fapro nos ayudó porque nos dio una herramienta extra, no solo en el tema riesgo sino también en el área comercial”, comenta Pedrero. Entre los principales beneficios que han obtenido, la gerente precisa:
- Contar con todas las operaciones en línea
- Análisis de riesgos exhaustivos y expeditos
- Rechazo de operaciones riesgosas
- Autorizar financiamiento seguro
Además, destaca una funcionalidad clave que representa un beneficio comercial significativo, “el Fapro Bot nos envía alertas dos veces al día permitiéndonos una gestión de ventas eficiente», añade Pedrero. Con Fapro, el factoring ofrece a los clientes análisis de riesgos en minutos, solicitando menos cantidad de documentos al estar enrolados en la solución.
“Hubo un cambio en el mercado, hoy en día los clientes están dispuestos a enrolarse y esto nos ayuda un montón porque toda su información está en línea», manifiesta Pedrero.
Diferenciación y competitividad fintech
Las empresas financieras requieren resultados rápidos para tomar decisiones seguras. “La competencia entre las empresas financieras hoy es dura, por lo que, si no actúas rápido puedes perder a tu cliente”, afirma Pedrero.
“La integración tecnológica es clave y una vez que tienes Fapro puedes estar súper conectado permitiendo que los factoring reaccionen más rápido y que sus operaciones sean más seguras, lo que representa un beneficio para el cliente”, puntualiza.
