KPMG destaca cómo la digitalización ha revolucionado el proceso de segmentación en el sector bancario, evolucionándolo hacia una segmentación financiera inteligente. Este avance se ve potenciado aún más con la implementación de modelos de acceso y análisis de datos en el marco del open finance.
Según KPMG, no satisfacer las necesidades de los clientes en términos de qué, cuándo y dónde desean los servicios, inevitablemente conduce a que estos busquen alternativas en empresas que sí puedan hacerlo. Ante este desafío, la consultora enfatiza la importancia de adoptar modelos innovadores que faciliten la conexión entre proveedores y consumidores. A través de la integración de herramientas tecnológicas, las entidades financieras mejoran su capacidad para comprender las demandas y expectativas de sus clientes.
Por lo tanto, alcanzar una segmentación basada en necesidades no solo proporciona información crucial sobre las motivaciones y actitudes de los consumidores, sino que también agrega valor a la organización al perfeccionar sus estrategias para adaptarse a las características de una audiencia específica, según destaca McKinsey.
Es fundamental conectar de manera integral los patrones de consumo y preferencias de los clientes. De esta forma, la industria opera con altos estándares en un ecosistema digital financiero cada vez más competitivo, donde la experiencia del usuario se ha convertido en un punto estratégico en todas las etapas del ciclo de vida del cliente. Desde el momento en que comienza la adquisición, se apunta hacia una gestión inteligente de la cartera que garantice una mayor retención y se oriente hacia el éxito del cliente.
Desde el análisis de datos eficientes a data inteligente
Es innegable que las industrias, especialmente la financiera, se encuentran en constante evolución. Sin embargo, como hemos señalado en artículos previos, la mera adopción de tecnología en los procesos de una empresa no garantiza resultados positivos en sí misma.
IBM destaca que una de las tendencias para el año 2024 se centra en el uso de la Inteligencia Artificial Generativa (IAG). Bargav Balakrishnan, vicepresidente de Banca y Modernización de la Industria en IBM, insta a los actores de la industria a reflexionar sobre la implementación de sistemas e infraestructuras basadas en IA.
En su opinión, no solo se debe considerar la Inteligencia Artificial, el tamaño y la escala de los modelos, sino que también es crucial tener en cuenta aspectos como la seguridad, la privacidad, la resiliencia, el cumplimiento normativo y las políticas que rigen dentro de la arquitectura tecnológica de la empresa. En este escenario las herramientas digitales se posicionan como pilares clave para impulsar la auténtica transformación del sector bancario.
Alcanzar una gestión eficaz de los datos es fundamental para desatar el potencial de las soluciones innovadoras disponibles en el mercado financiero actual, priorizando la automatización y optimización de resultados
Max Ortiz | CEO Fapro
Segmentación inteligente y reducción de incobrabilidad
Fapro se ha consolidado como el principal proveedor tecnológico que posee datos estratégicos y que, además, integra modelos predictivos basados en Inteligencia Artificial (IA) para brindar a segmentos clave de la industria financiera, de seguros e inversiones, una conexión ininterrumpida con diversas fuentes de datos, incluidas las no convencionales, en cuestión de segundos. Esto optimiza procesos y mejora la experiencia del usuario, centrándose en la obtención de resultados.
Los scorings inteligentes de Fapro ofrecen una perspectiva integral del comportamiento del cliente, sus variables de consumo y fuentes de ingresos, proporcionando información crucial sobre sus necesidades reales. Esto mejora la etapa de adquisición y la prestación de servicios financieros personalizados.
De este modo, los bancos no solo identifican oportunidades en tiempo real, sino que también realizan una evaluación financiera instantánea que les permite evitar amenazas y riesgos mediante el uso de análisis avanzados. Esto demuestra la solidez financiera del cliente, lo que puede reducir la tasa de incobrabilidad en un promedio de hasta un 20%.
Agenda con Max para conocer más
Maximiliano Ortíz
Ingeniero Comercial, Master´s Degree Finanzas UAI.
CEO Fapro, lidera la gestión comercial.
Experiencia de usuario y cross selling inteligente
El principal desafío al que se enfrenta la banca tradicional radica en comprender que la era de los servicios financieros empaquetados ha quedado atrás en el nuevo entorno digital. Las soluciones de Fapro fomentan experiencias personalizadas gracias a un modelo financiero inteligente que brinda respuestas rápidas, gestiona el riesgo de manera controlada y se enfoca en la escalabilidad, sin comprometer la relación empresa-usuario.
Esto se traduce en una mayor eficiencia en el lanzamiento de productos, ya que Fapro ofrece información detallada sobre las necesidades del cliente. Al integrar nuestra tecnología financiera, el sector bancario puede identificar oportunidades de venta cruzada en tiempo real, aprovechando al máximo la interacción con el cliente para lograr rentabilidad financiera y retención de cartera en un período significativamente más corto, superando el 26%.
A través de un modelo basado en cinco verticales, Fapro no solo impulsa los resultados comerciales con un crecimiento neto anual promedio del 15% en cada una de las instituciones que adoptan la tecnología financiera, sino que también mejora el rendimiento con un índice que supera el 50% en comparación con la industria financiera tradicional.
