Evolución y crecimiento en factoring
El 01 de agosto de 2019 Fapro arrancó oficialmente las operaciones en el mercado. Actualmente, suma más de 50 instituciones financieras a lo largo de Chile, las cuales han depositado su confianza para acceder a información financiera en línea, optimizar sus operaciones y mejorar sus resultados.
La compañía nace tras la experiencia de tres socios fundadores: Max Ortiz, CEO; Pablo Carrasco CFO y Leonardo Hidalgo CTO, jóvenes visionarios y con una gran experiencia en el mundo tecnológico financiero.
Desde sus inicios, Fapro ha calificado en importantes programas de aceleración y crecimiento como Algen 7, Growth 3 New Generation, Discovery-A e Ignite de Start-Up de Chile.
Esta última, es una de las incubadoras más grandes de Latinoamérica, además, ha recibido diferentes premiaciones como Empresa Gacela 2021 (ArchGroup) y mejor Proyecto Ignite 2021.
El factoring es un sector que va a tener un crecimiento constante a lo largo del tiempo, sin embargo, es un mercado que aún requiere digitalización y por eso los actores dentro del mismo, deben apalancarse en la tecnología financiera si su foco es seguir creciendo
Max Ortiz | CEO Fapro
“Además de automatizar los procesos financieros, nuestra visión en crear una solución open finance es transformar a la empresa financiera tradicional en una auténtica fintech, generándoles resultados escalables y mejorando su rentabilidad al elevar la prospección en 2X y aumentar la cartera de clientes en 3X en 6 meses o menos”, comenta Max Ortiz, CEO de Fapro.
Líneas de negocio
¿Cuáles son sus principales líneas de negocio y diferenciación con la competencia?
Nuestra línea de negocio parte con el smart finance, para transformar a las financieras tradicionales en auténticas fintechs, conduciéndolas a la toma de decisiones financieras inteligentes.
Además, les genera valor con el acceso a indicadores claves fidedignos y en tiempo real, para que optimicen sus operaciones y, a su vez, sus áreas de riesgo y comercial.
Por otra parte, reduce el riesgo operacional y la carga operativa de los ejecutivos comerciales, dándoles la oportunidad de mejorar resultados implicando mayor prospección e incremento de cartera.
Por otro lado, Fapro cuenta con el open data a través de las conexiones a las API’s, permitiendo a las empresas operar sin necesidad de integrar un proceso tecnológico propio a su operativa.
Esto representa una reducción de costes en cuanto a desarrollo de infraestructura tecnológica.
Fapro se ha destacado porque le genera valor a la data, consolida la transformación digital de la industria financiera, optimiza los procesos financieros en ésta y mejora los resultados a corto plazo.
Panorama económico
¿En el contexto de crisis sanitaria en qué afectó a la economía global?
La industria financiera resultó bastante afectada durante esta crisis, a raíz de procesos financieros que se ejecutaban de forma tradicional como el análisis de riesgo.
Sumado a ello, las empresas seguían tomando decisiones con información de muy baja calidad.
A diferencia del año anterior, la situación de 2020, perjudicó a las empresas financieras a nivel global, porque se registró una disminución del 85% sobre el monto financiado.
¿Y por qué sucedió esto? Porque aplicaban mecanismos tradicionales en la evaluación de riesgos o se ocuparon de la cobranza en lugar de procesar el financiamiento solicitado por las Pymes.
Este escenario ocasionó tasas de interés más elevadas, reducción en las operaciones hasta la declaración de quiebra por parte de muchos factoring.
En este contexto, Fapro jugó un rol fundamental durante el confinamiento, porque a través de la tecnología financiera disminuyó las brechas de información entre los factoring y las Pymes, que requerían financiamiento para ese momento.
Fapro aceleró los procesos de la industria, gracias a una herramienta que optimizaba su gestión operacional y brindaba mejores oportunidades comerciales al segmento del factoring.
El factoring es un sector que va a tener un crecimiento constante a lo largo del tiempo. Sin embargo, es un mercado que aún requiere digitalización y por eso los actores dentro del mismo, deben apalancarse en la tecnología financiera si su foco es seguir creciendo.
Factoring
¿Cómo observan la industria del factoring ¿En qué han enfocado su gestión comercial para este sector?
A este segmento le falta mucho por avanzar. Mientras que existan compañías que aún mantengan los mismos métodos que hace 20 años, les quedará mucho camino por recorrer.
El sector de factoring forma parte de una industria bastante competitiva, por eso, aquellos actores que decidan dar el paso y adoptar modelos disruptivos, serán los que salgan adelante y finalmente, podrán levantar los procesos financieros de sus empresas y lograrán flujos más interesantes.
La tecnología es ese medio que le permite a la industria financiera innovar y seguir avanzando.
Fapro, ha demostrado al mercado las dificultades que se afrontan cuando no logran digitalizar el análisis de riesgo. A su vez, ha hecho hincapié en los beneficios que se obtienen cuando se cuenta con un proveedor que te abra paso hacia la innovación.
¿Qué innovaciones existen aplicadas al factoring y que ustedes han desarrollado?
Uno de los segmentos que más se ha beneficiado con las soluciones plug and play desarrolladas por Fapro, sin duda, ha sido el factoring.
Desde 2019 el equipo de desarrolladores ha logrado proveer de información clave a este sector, para facilitar acceso a indicadores tributarios en línea.
A diferencia de la industria tradicional, las soluciones aportan una velocidad 10 veces superior a las de otras plataformas.
Desde nuestra solución, clientes y usuarios de factoring pueden acceder a:
- Tendencias y proyecciones de compras y ventas
- Empresas al alza o a la baja
- Ranking de ventas por períodos
- Financieras que operan con tu cliente
- Monto factorizado por el cliente versus lo que vende
- Cruces compra y venta, entre otros indicadores
Además de Dashboards inteligentes, contamos con el Fapro Bot capaz de emitir alertas sobre nuevas oportunidades comerciales que informan sobre necesidades reales de financiamiento existentes en el mercado.
Todo ello, sustentando por el soporte y las políticas de ciberseguridad que nos han hecho ganar la confianza de nuestros clientes en cuatro años de operaciones.
Proyecciones
¿Cómo esperan cerrar este 2023?
A finales de 2022 anunciamos nuestro ingreso en México con la comercialización de soluciones open finance para este mercado. A inicios de este año arrancamos con empresas interesantes dentro de este país.
Este 2023 aprovecharemos nuestra consolidación dentro de Chile para dar a conocer nuevos servicios financieros, para empresas y personas naturales, sin dejar de lado al factoring y la inclusión financiera de las Pymes.
También queremos potenciar nuestra expansión regional, por lo que estamos viendo la manera de abordar operaciones con países como Colombia, Perú, Ecuador, por mencionar algunos.
Estamos buscando partners a lo largo de Latam, que nos ayuden finalmente con este flujo o con este proyecto de crecimiento en a nivel regional.
¿Cuáles son los planes para la compañía para el corto y mediano plazo?
Terminamos 2022 operando y apoyando la transformación digital de más de 50 empresas financieras a lo largo de Chile. Nuestros clientes en conjunto superaron los USD$ 450 millones de capital transado mensuales mediante solución open finance de Fapro.
Nuestro enfoque es lograr que la industria se oriente a la digitalización, nos queremos convertir en ese agente de cambio dentro de la industria financiera.
Por otro lado, estamos en la búsqueda de partners, para generar una red en Latam de financieras con el foco de ir especializando el producto de acuerdo a las necesidades de cada sector, además, acelerar el crecimiento de Fapro a nivel regional.
