El cumplimiento normativo, la ciberseguridad y la complejidad asociada a los procesos de incorporación de clientes, representan algunos de los desafíos para el sector bancario.
Aunque el open data satisface la creciente necesidad de información de las instituciones financieras, resulta insuficiente para las entidades menos avanzadas en materia tecnológica.
Hacia nuevas oportunidades comerciales
En este nuevo paradigma, el uso de datos alternativos es crucial para sectores de financiamiento, seguros e inversiones, mejorando la validación digital y la evaluación de riesgos con analítica avanzada.
Fapro,, como proveedor tecnológico, ha captado la evolución de la industria, desarrollando soluciones que incorporan datos alternativos de fuentes no convencionales.
Esto permite a las entidades acceder al historial financiero de los usuarios, identificar amenazas y descubrir nuevas oportunidades comerciales basadas en patrones de consumo, comportamiento y preferencias.
Fapro crea entornos digitales seguros y ofrece una experiencia de usuario excepcional, conectando con scorings inteligentes para decisiones seguras. Esto ayuda a evitar riesgos y fomenta la oferta de servicios financieros personalizados, con un enfoque en una mayor retención de cartera que supera el 26%.
Los prometedores resultados detrás de los datos alternativos
En 2023, el valor del uso de datos alternativos a nivel global alcanzó los USD $7200 millones, según el informe de Grand View Research (GVR).
De acuerdo con la consultora estadounidense, el mercado experimentará un crecimiento anual del 48.6% solo en los Estados Unidos durante el período 2024-2030.
Sin embargo, GVR destaca que para tener éxito con los datos alternativos, es crucial establecer relaciones estrechas con actores relevantes de la industria.
Esto implica combinar estrategias con la implementación de diversas tecnologías que incluyan:
- Plataformas de análisis
- Aquitectura de datos ágil
- Data science y herramientas de prueba
Todo esto para aprovechar eficazmente la valiosa información. Además, se destaca la integración de la Inteligencia Artificial (IA) como clave para el éxito.
Convergencia IA y datos alternativos
La integración de datos alternativos brinda al sector bancario un amplio abanico de oportunidades y una visión singular del historial financiero de los usuarios.
Fapro ha revolucionado la evaluación tradicional con fuentes de información para onboardings automáticos y soluciones que promueven una gestión financiera inteligente mediante una arquitectura tecnológica sólida, ágil y eficaz.
Las empresas que adoptan la tecnología de Fapro experimentan una mayor escalabilidad gracias a un modelo predictivo que incorpora el uso de IA basada en el aprendizaje automático.
Esto resulta en una clasificación de riesgo inteligente con la emisión de alertas tempranas que eliminan posibles amenazas de inmediato.
La precisión predictiva del modelo de Fapro permite una recolección eficiente de datos y un seguimiento preciso, lo que capacita a las entidades financieras para anticipar y responder rápidamente a situaciones de incumplimiento por default.
Además, la solución ofrece variables que facilitan cálculos sobre las probabilidades de recuperación mediante un análisis exhaustivo del riesgo de la cartera.
Interoperabilidad inteligente centrada en el cliente
Fapro entrega una visión integral sobre el historial financiero del cliente, para que los bancos entiendan sus necesidades, tomen decisiones acertadas y ofrezcan experiencias personalizadas.
Esto les permite ofrecer servicios financieros mejor adaptados, fortaleciendo así la relación con su cartera de clientes.
Con Fapro, la gestión comercial se vuelve altamente eficiente al integrar ERP o sistemas de gestión en segundos.
Utiliza indicadores visualizables a través de APIs, mejorando el flujo de información y optimizando procesos sin aumentar costos
Clave en rendimiento superior
El modelo de inteligencia financiera Fapro aborda el ciclo de vida del cliente desde 5 perspectivas, elevando estándares y aumentando los niveles de satisfacción del usuario.
Esto se logra mediante la generación de ofertas financieras más atractivas y personalizadas según sus necesidades.
Además, Fapro impulsa el cross selling a través de ofertas complementarias, alejándose de los servicios financieros empaquetados que pueden perjudicar la experiencia del usuario.
Todo esto contribuye a maximizar la fidelización del cliente con beneficios directos que incluyen: aceleración de cierres, aumento del 2X en la cartera, control efectivo del riesgo y un rendimiento superior al 50%.
