Eurocapital, con más de 25 años de trayectoria, se ha consolidado como una institución financiera sólida en Chile, Colombia y Perú, destacándose por su capacidad para adaptarse a las demandas del mercado regional actual.
En los últimos dos años, Eurocapital ha incursionado en el financiamiento de corredores de crédito y empresas de factoring, enfocándose en la excelencia del servicio y en una gestión inteligente del riesgo. Gracias a esta estrategia, el fondo de facturas que gestiona la empresa ha logrado incrementar su cartera de clientes en un 15%, impulsada por la adopción de soluciones financieras innovadoras como Fapro.
Exequiel Swinburn, Jefe de Financiamiento y Plataforma Digital en Eurocapital, destaca la importancia de la alianza estratégica con Fapro iniciada en enero de 2024. Esta relación ha permitido a la institución tomar decisiones más acertadas al conectar de forma ilimitada con la información de los clientes, evaluando en tiempo real su historial financiero y mitigando riesgos operativos de manera oportuna.
Fapro fue clave en el crecimiento de nuestra cartera. Desde el cierre del 2023 hasta hoy, la industria ha estado un poco más lenta de lo habitual, Fapro nos ha ayudado a mantener nuestros estándares de riesgo y lograr el crecimiento que buscamos, guiándonos a tomar mejores decisiones y elegir bien a nuestras contrapartes
Exequiel Swinburn | Eurocapital
Fidelización de cartera
Fapro ha permitido que Eurocapital identifique nuevas oportunidades de negocio, aumentando la capacidad de conocer las empresas con las que sus clientes trabajan y que podrían requerir financiamiento. Además, ha generado un incremento en la retención de clientes de los factorings que opera, los cuales también utilizan Fapro.
Swinburn detalla que, a través de Fapro, los factorings con los que operan pueden acceder a información financiera clave evaluando las relaciones comerciales mediante las emisiones de los clientes y con quiénes están realizando transacciones.
Todo el proceso de negocio factoring en Eurocapital hoy es monitoreado constantemente sobre los emisores registrados detectando facturas a pagadores confiables en línea, informando a los factorings sobre nuevas oportunidades comerciales detectadas. Swinburn destaca que esto contribuye a generar fidelización, ya que les brinda a sus clientes información valiosa para identificar oportunidades de negocio.
Prevención de fraude
Proporcionar financiamiento ágil y oportuno requiere la implementación de estrategias efectivas para prevenir fraudes, respaldadas por la adopción de herramientas tecnológicas sólidas que faciliten un monitoreo exhaustivo y la detección temprana de irregularidades.
Swinburn destaca que, tras descubrir un caso de fraude por parte de un factoring al que habían financiado como fondo, Eurocapital optó por utilizar Fapro con el objetivo de fortalecer su sistema de clasificación de riesgos.
Asmismo, afirma que este incidente marcó un punto de inflexión en Eurocapital, impulsando la búsqueda de soluciones como Fapro que le permitiera acceder a datos financieros claves y evaluar todos los factores relevantes para tomar decisiones seguras.
Desde la implementación de Fapro, Swinburn asegura que no han enfrentado ninguna amenaza similar, evidenciando la efectividad de la herramienta en prevención de fraudes.
Procesos financieros sin fricciones
Otro factor que Eurocapital ha tenido en cuenta para la integración de esta herramienta en sus operaciones es la transparencia que revela la legitimidad, formalidad y cumplimiento tributario de los clientes. Fapro brinda acceso, integración y centralización de datos no convencionales con fuentes de organismos oficiales, proporcionando una visión integral de la situación financiera sobre la cartera de Eurocapital.
Swinburn resaltó la presencia de indicadores valiosos en Fapro, herramienta que se ha posicionado como recurso fundamental para Eurocapital, permitiéndoles conocer con quiénes operan sus clientes, identificar proyectos nuevos o antiguos, y determinar las conexiones con proveedores.
Agilidad de capital
Asmismo, Swinburn destaca la importancia de los factorings pequeños en su fondo de inversión, mencionando que, muchos de ellos han experimentado un notable aumento en su flujo comercial al utilizar Fapro logrando expandir su alcance hacia más clientes, acceder a mayor cantidad de información y obtener mayor financiamiento.
Señala además que Fapro ha permitido a Eurocapital controlar más fácilmente presupuestos, riesgos y gastos anuales, visibilizando el estado de sus metas en aceleración, crecimiento y reducción de riesgos.
Uno de los principales desafíos que ha enfrentado Eurocapital como fondo de inversión está relacionado con la liberación de capital, proceso que antes de Fapro resultaba lento. Al disponer de clientes registrados a través de Fapro agilizó significativamente la aprobación de negocios. Las actuales operaciones con empresas clientes enroladas en Fapro se aprueban de manera mucho más rápida, afirma Swinburn, ya que la herramienta proporciona la información necesaria para conocer al beneficiario final en detalle.
Además, destaca que desde que comenzaron a utilizar Fapro, Eurocapital ha mejorado la calidad de las operaciones y del servicio. Aunque no cuenta aún con una métrica precisa, Swinburn asegura que la calidad de las empresas con las que trabajan ha mejorado considerablemente gracias a Fapro.
Hiperpersonalización de servicios
Fapro integra un modelo de inteligencia financiera con inteligencia empresarial que proporciona a instituciones bancarias, aseguradoras e inversores un mayor conocimiento sobre las necesidades de sus clientes, permitiédoles generar ofertas personalizadas adaptadas a las circunstancias y preferencias, acelerando su proceso de adquisición.
Swinburn menciona que Eurocapital se encuentran considerando la posibilidad de ampliar su gama de productos para los servicios de factoring, como créditos directos, gracias a la calidad de la cartera que han obtenido operando con Fapro.
Al contar con empresas registradas directamente, estamos en condiciones de realizar un seguimiento sin depender exclusivamente de los servicios de factoring para su gestión, lo que nos permitiría tener un control más preciso y eficaz
Exequiel Swinburn | Eurocapital
Eurocapital está utilizando la herramienta Fapro para sus operaciones en Chile, ya la ha puesto en marcha en Perú y planean implementarla en Colombia.
Mercado financiero 100% digital
Swinburn enfatiza que la digitalización en la industria financiera es indispensable dado el ritmo acelerado y la constante evolución del mercado. Según él, la adopción de tecnología financiera es fundamental para acceder a mejores oportunidades, lo contrario es quedarse rezagado, comenta.
Destaca el rol y el impulso que las fintechs han inyectado en el mercado elevando los estándares. En su opinión, los clientes hoy valoran más la agilidad y rapidez de las plataformas de servicios financieros y están dispuestos a pagar más por contar con información actualizada, de calidad y en línea.
Asimismo, señala que las empresas que ofrecen buenos precios pero son lentas en sus procesos pierden competitividad. Swinburn está convencido que en la próxima década, las compañías que logren combinar servicios financieros personalizados, precios competitivos y rapidez serán las que lideren el mercado.
Además, prevé que Fapro jugará un papel clave en Eurocapital acompañando el crecimiento de la empresa, asegurando una estrecha cercanía con el usuario final y una conexión constante con el beneficiario, sea cliente empresa o persona. En su opinión, a medida que aumenta el volumen de operaciones, la importancia de Fapro se incrementa, convirtiéndose en el principal canal de información entre el proveedor y el cliente.
