El nuevo ecosistema financiero desafía la centralización de datos confiables provenientes de fuentes diversas, no convencionales.
Sectores tradicionales en el consumo de data oficial, como la banca, enfrentan desafíos al acceder, integrar y centralizar data estratégica no convencional con fuentes provenientes de organismos oficiales.
La industria cuenta con proveedores que garantizan acceso rápido y seguro a múltiples fuentes de información, conectando, procesando y optimizando la data integrada a la gestión del negocio.
Una encuesta realizada por McKinsey Global Institute (2017) a 500 ejecutivos de diferentes industrias, reveló que, el 85 % de ellos afirmaban que sus empresas lograban mayor efectividad por medio de la gestión de datos centralizada.
Evolucionar hacia un modelo de inteligencia financiera requiere definir cómo se gestiona su materia prima: los datos.
El acceso ilimitado a datos centralizados no basta para que un proveedor financiero opere de forma eficiente en el ecosistema digital actual.
Es fundamental que la estrategia de centralización esté basada en fuentes exactas y confiables para cada unidad de negocio, independiente del origen de estas fuentes.
Las herramientas financieras de Fapro han logrado resolver la centralización inteligente desarrollando soluciones que dispone de:
- Acceso
- Procesamiento
- Consistencia
- Análisis de integridad
- Segmentación basados en indicadores relevantes para sectores de financiamiento, seguros e inversiones.
Al mismo tiempo que proveen la información procesada para tomar decisiones en línea, optimizan procesos del negocio robusteciendo el análisis de riesgo y el conocimiento del cliente.
Con la data analizada, Fapro potencia el ciclo de vida del cliente centrándose en 5 verticales que generan valor en cada etapa.
Por consiguiente, implementar soluciones avanzadas como Fapro le asegura a la banca un nuevo estándar de servicios.
Este es clave para definir la estrategia de diferenciación competitiva basada en una experiencia de usuario personalizada.
Datos inteligentes es igual a datos confiables
La industria enfrenta desafíos en la calidad del acceso y conexión a fuentes de datos que no todos los proveedores alcanzan a resolver integralmente dejando al cliente la capacidad de su análisis, procesamiento y aplicación.
Esto implica que, la información consumida puede ser inexacta, asimétrica o poco confiable, especialmente al combinar fuentes no convencionales con las oficiales.
Un estudio de Gartner (2021) reveló que, la banca global enfrenta problemas asociados con el mal manejo o el acceso a datos incorrectos representando un costo promedio de USD $12.9 millones al año.
La centralización de datos inteligentes como solución tecnológica supera el obstáculo actual de la banca siendo capaz de eliminar los silos de información que se presentan en el flujo de datos, asegurando una depuración e integridad continua
Max Ortiz | CEO Fapro
Se denomina silos a la separación de la información entre sistemas que no se comunican entre sí. Esto ocasiona dificultades en el acceso e intercambio de información.
Gobernanza de datos inteligente
Otro beneficio clave de la centralización de datos inteligente es la gobernanza de los mismos, proceso inteligente basado en aprendizaje automatizado, que además incorpora las soluciones Fapro.
Para AWS, partner estratégico de Fapro, la gobernanza es una metodología fundamental al permitir alinear los objetivos y actividades de la organización fortaleciendo la integración de datos en áreas comerciales e impulsando un modelo operativo adecuado, equilibrando centralización y descentralización.
Desde el paradigma financiero actual, contar con un modelo tecnológico financiero que resuelva una sólida gobernanza de datos es crucial. Los beneficios directos se traducen en un monitoreo contínuo y control de los puntos de acceso a los datos, logrando rápidamente mayor accesibilidad y eficiencia.
Tras operar en el consumo de datos y lograr una centralización completa, comienzan procesos automáticos, que reducen los impactos negativos provenientes de modelos tradicionales de gestión basado en fuentes oficiales.
Este método aporta mayor protección y seguridad a la calidad de estos datos, a medida que se incrementa la integración de fuentes de información no convencionales.
Análisis de riesgo inteligente
La centralización de data inteligente impacta directamente en procesos relacionados al riesgo. A partir de ella, se genera alertas y trazabilidad desde el acceso mismo, durante el monitoreo y recolección de información, logrando generar un reporte acabado en línea.
Esta capacidad de análisis se robustece y potencia con datos de consumo, fuentes de ingreso y necesidades de clientes proporcionando perfiles personalizados.
La data centralizada inteligente promueve una gestión de riesgo inteligente, y aumenta la capacidad en la detección de oportunidades comerciales.
Esto es posible porque genera hiperpersonalización de servicios, creando ofertas personalizadas mediante scorings de producto financiero.
Inteligencia artificial e industria financiera
Para Mckinsey, el futuro de la banca avanza hacia la modernización de las tecnologías que permitan el flujo continuo y seguro de los datos.
En este contexto, es fundamental integrar soluciones basadas en inteligencia artificial (IA) para mejorar la gestión de procesos y alcanzar escalabilidad, resiliencia y adaptabilidad.
El modelo de 5 verticales que impulsa Fapro, aseguran un rendimiento superior al 50% sobre el estándar de la industria reflejándose en:
- Experiencia de usuario avanzada, adquisición y aceleración clientes,
- Personalización de servicios financieros,
- Evaluación de riesgo inteligente, cross-selling automático y,
- Aumento en la retención fortaleciendo relacionados a largo plazo
