Implementar herramientas de gestión financiera inteligente fue clave para el crecimiento exponencial de Sell Factoring, duplicando su cartera de clientes de 20 a 40 operaciones diarias en promedio.
Ignacio Esperidion, socio y Gerente Comercial de este factoring chileno, revela cómo enfrentaron los desafíos de una situación compleja como fue la pandemia. Además, cómo aprovecharon las oportunidades de la digitalización financiera transformando sus operaciones hacia lo que hoy conocemos como Open Finance.
Incorporar Fapro les permitió otorgar liquidez inmediata desde una gestión 100% en línea, detectando oportunidades y evaluando el riesgo en minutos. La aceleración obtenida con análisis de riesgos inteligentes mejoró significativamente la relación con sus fondos de inversión.
Aumento de colocación
Para Esperidion Fapro se ha convertido en una pieza fundamental para aumentar la colocación, la cual pasó de CLP$ 400 millones a CLP$ 1200 millones en promedio mensuales.
El aumento de la colocación de Sell Factoring tras su digitalización les permitió proyectar nuevos objetivos de crecimiento, enfocándose en una expansión a 2 a 3 años, escenario impensable sin contar con el modelo open finance.
El modelo Open Finance de Fapro nos ayudó a crecer exponencialmente, pasamos de ser un factoring que gestionaba una cartera de 20 clientes a 40 en menos de 2 meses
Ignacio Esperidion | Sell Factoring
Onboardings automáticos y riesgo inteligente
Sell Factoring opera con onboardings automáticos que conectan con indicadores claves del cliente proporcionándoles un análisis financiero detallado en línea donde se accede además a las facturas de los clientes, notas de crédito, estado tributario y la relación con la TGR.
La información que obtiene la empresa financiera a través de Fapro genera análisis de riesgos exhaustivos, sin necesidad de solicitar documentación al cliente.
“El análisis de riesgo y la gestión comercial que logramos con Fapro nos permite ver las facturas de nuestros clientes, esto nos ayuda a anticiparnos a la competencia y ofrecer mejores opciones de financiamiento sin esperar a que nos contacten para hacer factoring”, sostiene Esperidion.
Gestión comercial eficiente
Fapro conecta a Sell Factoring de forma inmediata con los clientes identificando oportunidades y cualquier tipo de riesgo en línea.
La prevención de riesgo de Sell Factoring está apoyada por una gestión comercial eficiente que la misma solución incorpora.
“Visualizamos facturas de nuestros clientes enrolados al instante, esto nos ofrece detalles claves de la operación mediante un reporte.
Este beneficio, a su vez, «nos permite anticiparnos y ofrecerles alternativas más atractivas de financiamiento a los potenciales clientes”, argumenta Esperidion.
Al potenciar su gestión comercial, Sell Factoring mantiene un enfoque estratégico en el cross selling con una oferta de servicios atractivos en línea.
La oferta de los mismos, se basan en las necesidades del cliente en una gestión basada en información avanzada y respuestas rapidas.
“Con Fapro también prestamos apoyo a las Pymes, informándoles si presentan un problema ante la Tesorería y qué medidas pueden aplicar para evitar embargos”, precisa Esperidion.
Prevención de fraude en línea
Integrar una herramienta tecnológica como Fapro ha representado además gestionar operaciones seguras, detectando el riesgo y previniendo el fraude financiero en línea.
“Con Fapro hemos detectado triangulaciones, facturas duplicadas y evitado fraudes por un valor significativo, una de ellas superaba los CLP$ 100 millones, gracias a la solución hemos identificado facturas emitidas que luego se anulan ante otras financieras. Fapro ha sido clave para actuar preventivamente y evitar pérdidas financieras”, detalla Esperidion.
Mayor confianza de fondos de inversión
Tras la implementación de Fapro, en Sell Factoring han acelerado sus operaciones y, a su vez, han establecido importantes alianzas en el sector logrando nuevas líneas con fondos de inversión reconocidos en Chile.
“Sell Factoring es una financiera pequeña que no poseía un gran patrimonio, sin embargo, gracias a Fapro hemos aumentado la confianza con los fondos de inversión que trabajan con nosotros”, afirma el directivo.
“Cuando reconocen que trabajamos con un proveedor tecnológico como Fapro logramos que los fondos de inversión giren capital en menos de una hora cubriendo las solicitudes de financiamiento de los clientes en horas”, manifiesta el gerente comercial.
Fapro detrás de los resultados del cliente
La transformación digital que ha experimentado Sell Factoring se centra en su crecimiento de clientes y aumento en colocaciones seguras logrando una mayor eficiencia comercial.
La estrategia fue reorientada hacia nuevos objetivos, orientados al uso de una solución financiera que:
- Detecta y previene fraudes
- Optimiza flujos a diario
- Genera una experiencia de usuario personalizada
Esto, sin duda, ha permitido reducir costos y consolidar alianzas estratégicas con los principales fondos de inversión chilenos.
“Para Sell Factoring es fundamental seguir utilizando la herramienta, porque nos ayuda en dos áreas clave: la de riesgo principalmente y la comercial, la cual hace poco empezamos a explorar fortalezas”, comenta Esperidion.
A propósito de la Ley Fintec de Chile, que entró en vigencia el pasado 3 de febrero, Esperidion manifestó que el marco regulatorio representa una oportunidad para los prestadores de servicios financieros del país.
“Con la llegada de la Ley Fintec, se ven oportunidades de crecimiento para el sector. Esto nos ayuda a superar las limitaciones a través de la tecnología”, manifiesta el gerente comercial.
Afirmó además que “el sector financiero que se encuentra en el camino a la digitalización tiene una enorme oportunidad de desarrollo”.
Al mismo tiempo, señaló que, “integrarse al nuevo ecosistema digital es fundamental para los actores que esperan conquistar nuevos terrenos”.
