VNT Factoring logró triplicar su cartera de clientes y duplicar sus colocaciones tras incorporar la solución de gestión de riesgo inteligente con Fapro, lo que marcó un punto de inflexión en su estrategia de crecimiento durante 2023.
El principal desafío: aumentar el número de clientes y su rentabilidad sin comprometer la calidad de la cartera. Para ello, la empresa que forma parte del grupo Vantrust Capital, optó por un cambio radical en su modelo de negocio, apostando por la transformación digital y la eficiencia en la evaluación crediticia.
En febrero de ese año, Cristian Lara asumió como Gerente de Riesgo, con el objetivo de revisar y optimizar los procesos internos. Bajo su liderazgo, VNT dejó atrás una gestión tradicional del riesgo para dar paso a la digitalización total de sus operaciones, integrando Fapro como solución tecnológica central.
La implementación de esta plataforma permitió tomar decisiones más ágiles y precisas, automatizando evaluaciones y reduciendo tiempos de respuesta.
Como resultado, la compañía no solo multiplicó por tres su cartera de clientes, sino que también logró duplicar sus colocaciones, consolidándose como un actor en crecimiento dentro del sector del factoring.
Claves para aumentar su cartera 3X
“Fapro ha sido clave para VNT, nos ha permitido triplicar nuestra base de clientes en solo un año y medio. Hemos triplicado nuestras ventas, duplicado colocaciones y quintuplicado las operaciones”, sostiene.
Para Lara, “Fapro aporta mayor velocidad en la evaluación lo que nos permite tomar decisiones casi instantáneas cuando se presentan nuevas oportunidades de negocio”, afirma.
Lara agrega que, gracias a Fapro la empresa “mantiene un nivel de riesgo muy bajo con muy pocos casos de incumplimiento. La información proporcionada es interpretada correctamente, permitiéndonos tomar excelentes decisiones de crédito”.
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La detección temprana fue clave para evitar un fraude millonario
Con Fapro, VNT además logró detectar un posible fraude financiero por más de CLP 250 millones, mediante alertas tempranas detectamos una factura de monto 5 veces mayor a la factura promedio que operaban estos clientes.
Este caso se trata de 2 clientes que mantenían operaciones mutuas por montos de facturas que no concordaban con el histórico de facturación, lo cual levantó alarmas en VNT. Gracias a las alertas emitidas por Fapro no realizamos ese negocio, ya que se trataba de una operación irregular de facturas sin que la mercadería estuviera entregada y que hubiese representado pérdidas significativas
Cristian Lara | VNT Factoring
Conocimiento avanzado del cliente
“La información que proporciona Fapro nos ha permitido acceder al detalle del historial financiero de nuestros clientes y conocer toda la relación de nuestra cartera con sus clientes y proveedores, además, permite conocer el comportamiento comercial de cada uno de ellos, y su historial de ventas”, afirma Lara.
Fapro ha permitido generar procesos rápidos y precisos en VNT gracias a la gran cantidad y variedad de datos que proporciona la solución.
“Me preocupé de buscar herramientas digitales actualizadas, que aportaran una mayor eficiencia en la evaluación de riesgo y Fapro ha sido la mejor opción”, comenta Lara.
Cómo lograron nuevas líneas de financiamiento y mayor confianza de financistas
Tras la implementación de Fapro, VNT alcanzó un hito en su operación comercial logrando mayor eficiencia sin necesidad de aumentar su recurso humano.
“Hemos multiplicado nuestra operación comercial sin aumentar el número de personas en el área de riesgo. Este crecimiento ha sido posible gracias a la eficiencia y rapidez que nos proporciona Fapro”, menciona Lara.
Además, asegura que operar con Fapro ha incrementado la confianza de los fondos de inversión.
“Gracias a Fapro hemos aumentado nuestras líneas de financiamiento con distintos fondos. También hemos incorporado nuevos financistas a la operación durante el último año”, afirma Lara.
Nuevo estándar operacional para incorporar +300 clientes
Los logros alcanzados por VNT Factoring reafirman el modelo de servicio Fapro, integrando inteligencia financiera con inteligencia de negocio. Esto ha permitido entender las necesidades y adaptarse a los desafíos del negocio.
Al respecto, Lara destaca que desde que operan con Fapro la recepción de su cartera ha sido muy positiva, logrando la incorporación de más de 300 clientes hasta la fecha.
Asimismo, haber logrado este estándar se traduce en mayor confianza de sus clientes, respuestas rápidas y efectivas.
Implementación rápida, orientada a resultados
Lara destacó que la solución además de ser didáctica y amigable para los usuarios, y presenta la data financiera de manera ordenada.
Una de las grandes fortalezas de Fapro es que la implementación es muy rápida y bastante fácil de aprender para todo el equipo de VNT
Cristian Lara | VNT Factoring
Fapro ha garantizado “una fácil capacitación al equipo comercial y de riesgo. No hubo desafíos significativos durante el proceso; fue muy fácil y muy rápido”, comenta Lara.
Por otra parte, destaca que al no contar VNT con desarrollo tecnológico propio “nuestro propósito al contratar Fapro es que funcionara rápidamente, por ello se convirtió en una opción ideal como SaaS, fácil, eficiente y sin requerir una gran inversión”.
Lara considera que la clave del éxito en el nuevo ecosistema digital financiero “está en integrar y adoptar herramientas inteligentes provistas por proveedores que se involucren con el negocio del cliente, nos ayuden a escalar y dar el salto tecnológico que exige el mercado”.
“Las empresas financieras que no lo hagan, están destinadas a fracasar. Estoy convencido de que forjar alianzas estratégicas con proveedores tecnológicos como Fapro es fundamental para mantenerse eficientes y lograr el crecimiento deseado”, puntualiza Lara.
