Desde multas monetarias hasta penas carcelarias son las consecuencias que enfrentan contribuyentes que emiten facturas falsas, según la legislación tributaria chilena.
Sin embargo, ello no ha impedido que la práctica siga cobrando víctimas, generando un verdadero dolor de cabeza para sectores de la industria financiera por situaciones de riesgo por impago.
Casos como Factop, donde el Servicio de Impuestos Internos (SII) se querelló contra la familia Sauer por facilitar a más de 100 empresas alrededor de 9.970 facturas falsas por casi CLP 13 millones, y la reciente detención en Perú de Francisco Coeymans, ex gerente general de Primus Capital, involucrado en 2023 en el esquema de facturas falsas, defraudando al factoring con sede en Chile, evidencian la necesidad de robustecer la detección y prevención de fraudes.
Tecnología financiera inteligente
El desarrollo de soluciones financieras inteligentes como Fapro, permite a bancos y actores financieros, conectarse con múltiples fuentes de datos actualizados, tanto oficiales como no convencionales.
Esto facilita la identificación instantánea de patrones y comportamientos sospechosos que además, permite acelerar la validación digital de la documentación de sus carteras.
Como resultado, las empresas logran reducir riesgos y toman decisiones mejor informadas.
La sofisticación de las estafas registradas en Chile y en gran parte de la región, exige a las entidades financieras contar con tecnología financiera que fortalezca la gestión de riesgos inteligente desde una analítica avanzada.
Clasificación de riesgo y decisiones seguras
Fapro permite a entidades acceder a datos claves para identificar y detectar de forma temprana de riesgos, gracias a la conexión en tiempo real con información avanzada y analizada de sus clientes.
Actualmente, la banca chilena enfrenta un alza en la morosidad, según expertos citados por DF, lo que representa un desafío a resolver durante 2024.
En ese sentido, una de las ventajas de Fapro es la inmediatez, actualización y confiabilidad de la data que proporciona, para que las financieras puedan anticiparse a situaciones de riesgo.
Beneficios en scorings inteligentes
A través de scorings inteligentes, las herramientas de Fapro:
- Mejoran la clasificación de riesgo
- Facilita la toma de decisiones seguras
- Potencian las capacidades de actores financieros, logrando mayor precisión durante la evaluación de clientes y operaciones
Fapro también proporciona indicadores sobre el estado de deuda fiscal de una cartera completa, segmentos o clientes específicos, para que las entidades puedan analizar ágilmente sectores o perfiles.
Los resultados alcanzados por clientes Fapro operando nuestras soluciones, permiten reducir el índice de incobrabilidad en 20% respecto del estándar de mercado.
Hacia una política de clientes confiables
Al operar con Fapro, las financieras pueden identificar 10X más rápido a clientes con un historial crediticio positivo. A su vez, evitan deudores insolventes que generen pérdidas irreparables al negocio.
Casos de éxito como Eurocapital evidencian que una gestión de riesgo inteligente es clave para identificar nuevas oportunidades y disminuir fricciones.
Todo ello se logra a partir de herramientas de onboarding que aumentan la cartera de clientes confiables en 15% en menos de 5 meses. Conoce más sobre este caso de éxito.
Reducir el índice de insolvencia adoptando un modelo de inteligencia financiera que permita disminuir la incobrabilidad resulta relevante para controlar ingresos y rentabilidad proyectada.
